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《2014福布斯中国财富管理指南》即将在7月刊中与大家见面,告诉你从塔底到塔尖如何三步走。理财的世界也犹如金字塔,可投资资产在100万以下的家庭或个人是基数最大的塔底部,主要由上班族、白领以及小企业主构成。可投资资产100万以上800 万以下的多来自工作多年有一定积累的国企私业,跨国公司中高管,这是理财市场的中坚力量。而800万以上则属于各大私人银行努力争夺的高净值客户,他们处 于金字塔的顶部。和讯网特摘编如下,以供理论界学术研究与参考。

不同台阶有着不同的选择,100万以上的投资你可以拥有理财经理,甚至你可以选择基金经理,800万以上的投资你可以看着世界地图而做全球配置,拥有你的专属定制。

如果普惠金融让你积累了第一个100万,恭喜你上了一个台阶,建议你不要自投股票,但可考虑投资股票基金经理。比较公募和私募规模,对于刚够百万级的投资者来说,显然私募会让你在心理的安全度和可控性上都高一些,而在现实中你见到私募基金经理的概率也确实高的多。阳光私募公司通行每年都会有1-2次的客户沟通会,而公募基金经理只会为那些专户或是上规模的客户进行专场路演。

今年是我们福布斯中国最佳基金经理评选的第六年了,福布斯将于7月隆重推出《2014福布斯中国十大最佳私募基金经理》。连续的观察证明,那些多年在榜,专注于投资事业、有热情有经验的投资经理即可使你免受股市下跌的焦虑之苦,也可让你在牛市来临时分得飞扬的成果,这取决于你由最原始的选产品进阶到选投资人的用心之苦。

在我们的榜单数据中,我们看到泽熙徐翔已经连续四年位于榜单前列,但此先生忙于打理自身以及核心朋友圈的理财事物,基金基本处于封闭状态,想要买到他管理的产品已不容易。此外,岳志斌、陈宇、陈家琳都是连续两年上榜;从所管理的产品看,蔡明、徐大成也多年处于前列。我们将为读者深度解读上榜基金经理的投资理念和风格,看看哪一款值得你拥有。

我们也尤其注意到,过去一年量化交易为主的基金表现尤佳,从事这一管理类型的基金经理与传统阳光私募有些不同的是,他们多为数学、物理、金融工程或是计算机等领域出身的博士,普遍年轻,视投资界奇人詹姆士•西蒙斯为偶像,乐于从数据堆里大海捞针一样发现规律。甚至他们的办公室陈列都要比传统私募朴素简洁的多,这可能因为他们跟数据打交道多过和客户打交道。而传统私募往往在客户关系上投入较多,办公室的摆设甚至需要专业风水师来做指导。在选择产品上,量化CTA产品系列代表了业界最新方向,虽然回撤相比于传统阿尔法对冲或是套利大一点,但过去一年年化超40-50%的投资回报,以亏一博四的概率对百万级别的投资者正合适。

假以时日,当你由百万俱乐部晋升至千万俱乐部,恭喜你已经到了塔尖。你可以一马平川,也可一览众山小,保守点可以选择银行理财,理性点可以选择基金经理,激进点可以投身商品期货,这可让你暴富也可把你瞬间打回原形。