本周仅有3个交易日,但预计还是会很热闹,为什么呢?也许各位还记得上周五最后一个交易日的情景,或许你根本不知道发生了什么情况会导致金融板块的再次逆袭,我和各位一样也不知道,但今晨的报道已经出来了,如下:

27日,央行正式下发387号文,要点包括:一是2015年起将非存款类金融机构存款纳入存款统计口径;二是,新纳入存款口径的存款包括证券及交易结算类存放、银行业非存款类存放、SPV存放、其他金融机构存放以及境外金融机构存放;三是,上述存款应计入准备金交存范围,适用的存款准备金率暂定为零;四是,上述存款的利率按照市场化原则协商而定。

点评:新规将释放额外信用额度,理论上增加可贷资金近6-7万亿,相当于3-4次降准。同时,同业存款不缴准将增强银行间市场银行融出资金的意愿,缓解资金面紧张,有助于资金利率下行。总体看,银行在流动性放松预期下行业估值有望进一步提升,其中,中小银行非银负债占比较高而受益更加明显。


很明显“中央的387号文”在周五已经消息走漏了,而不是等周六央行加班出消息后本周一开盘,市场才知道的利好,这就是中国市场的基本规律,机构和有权有势的集团永远都是可以首先分掉底层投资者的最大利益的,剩下的部分才让底层投资者去博弈和推高利益集团的财富,这种类似的“半夜鸡叫”行为何时才是一个尽头,同样的,在西方国家,就拿美国来说,他们有诸多的不是,但美元加息的预期一直都是公开的秘密,无论最终结果如何,每月的议息会议都会做出未来方向的解释与简报,我们呢?却始终以一种神秘的行为在暗中处理,直到最后没有对利益集团保守住秘密的情况下,总是以周末加班,或半夜加班推出新政,这又何必呢?第一,这完全是对市场的不公平;第二,如果是正常流程为什么要加班完成,工作时间都在干嘛?第三,有预期做为市场的调节机构机制,为什么不能将预期每月做简报于公众,既然和市场和投资者不能在一个信任的过程中,那不等于是在下意识的利用和欺骗投资者吗?在这种情况下市场或许会有短期的起伏,但众多的投资者早晚会醒悟的,一旦投资者醒悟了,央行的这种行为,那历史又该如何评论这种行为呢?

 

做为投资者,在2014年的投资计算基本告一段落,目前处于半仓等待中,即便金融板块再度崛起,也很难再让我强烈关注进去了,无论如何近期的高涨情绪,也有类似借助消息面的冲击行为,但我还是说句老生常谈的话,经济真的不咋滴,特别是2014年的四季度,工业订单基本都出现了断崖式的下跌,如果你是身在实业中的人,你们各自都可以去看一下自己的销售订单报表,但同样,在美国却是完全相反的结局,他们的GDP却增长到了5%,已经是今年的最高记录了,美国的复苏动力在不断的扩大和加深稳固中,特别是高端装备的回归,以及就业率的提升,让美元不得不进入加息通道中,我们暂时能看到的利好就是原油在下降通道中,未来注重的方向,依然是有色,如果全球政治局面不出现很大波动的话,可以暂缓对军工的配制,新增几个关注点一带一路和传媒,和港口。