写这篇文章的动因,是前几天我在微博上设了一套适合没时间炒股的人的投资方案,大意就是每个月发工资那天拿工资的10-15%买入指数基金组合,长期坚持,这种投资方法也叫定投基金,是程序化交易的其中一种,非常科学,因A股牛短熊长,用定投的方式来建仓通常可以在低位收集到足够多的筹码。

不知怎的,发出后评论席里有不少人几几歪歪,意思就是不信这样可以赚钱。再加上我自己也很好奇在A股定投指数基金是个什么样的收益,既然想了那就干呗,做量化交易逼话再多也是要用数据立证的

首先要确认投资方法、投资时间、投资标的

我假设自己是30日发工资,然后在下一个月的第1个交易日无脑以开盘价买入一份,至于每份是1千还是1万,这要看你多有钱了,不关我的事。

至于投资标的,我先挑了四个最有代表性的大盘指数,分别是沪深300、深证100、中小板指、创业板指,这里面没有挑上证指数是因为它没有对应的ETF。

接着还挑了医药、金融、消费、能源等一些行业指数,挑行业指数有一个原则,就是它们在二级市场有对应的ETF,因为我们最后的目的还是为了实际交易,如果没有ETF对应的指数散户无法交易。

接下来就是跑数据的过程,就不详述了,总之结果如下:

稍微讲解一下:

1、这些指数成立时间有先后,所以投资的时间跨度不一样,最长的12年,最短的还不到5年。

2、我假设每份是1千元,那以沪深300为例,成立后到今天过了121个月,我累计投入资金121000元,盈利34.61%,也就是41878元。

我觉得看懂这个表格不难吧。接下来会有一些网友开始反映过来,卧槽,我投资沪深300指数121个月,也就是10年,只赚34.6%,收益太低了吧!

事情当然没有这么简单,虽然你最终投入了121000元,但你是每个月1000元慢慢投入进去的,不是121000元在股市里存了10年懂吗,所以收益率不是那么算的。接下来复权数据的过程,我一向把金融讲的通俗易懂,所以这个复杂的复权过程也不详述了,总之结果如下:

虽然我为了省事把复利那一块给粗暴处理了,这个表里的加权年化收益已经相对科学了。表现最好的创业板年化27%,表现不好的商品还倒亏了2.7%,但是11个标得平均下来一年的收益是11.27%

说实话收益不算多,但胜在省心。接下来有些人会担心,万一我倒霉,刚好是在山顶上开始定投计划怎么办?你们可以看第一张表格的180金融,2007年12月开始的,还有比6000点更高的山顶吗?照样做到了年化15%的收益。

小白一定会问那该怎么实际操作呢?看到第二张图每个指数后面列的对应ETF了么,每个月1号像买股票一样,输入代码和价格买入ETF就可以,这些ETF会忠实的跟踪指数。实际操作的时候不要图省事全仓买一个ETF,虽然概率小,但万一你倒霉正好买到亏钱的那个就几年赚不到钱。所以做妥的是分散投资,挑4-5凑个组合。

制定计划,遵守纪律,严格执行,这是真正的A股价值投资。

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本来我计划这里就收尾了,但是转念一想,可能会有一些网友担心我数据的准确性。我这里有一捆EXCEL不可能全都发出来,这样,我挑创业板指的数据单独发出来,你们核对完后自然就放心了。