交易最重要的第一件事永远是保住本金

   

如果说,投机的第一课永远都应该是风险教育课的话,那么投机第一件最重要的事情,永远都是尽量保住我们的本金。

一、为什么保住本金很重要

    1、股市是金钱的游戏,资金是我们的入场券,没有了钱,这个游戏就没办法玩。我们得确保手里有钱,然后在机会来临时,果断砸向我们想要猎取的目标。

    2、股市亏起来容易赚起来难。从10万亏到8万,只需要亏20%,但是如果要回本,就得赚25%。如果从10万亏到5万,只要亏50%,但如果要回本,就必须翻倍。是的,翻倍,一年翻倍两年翻倍的都是股神,你得掂量生命中最好的日子,有几个一年两年。你每亏掉的一块钱,都要用更大的力气才能把它赚回来。所以,必须珍惜我们的本金。

二、如何保住本金

交易要想盈利,无非在两方面下功夫:不断提高我们的胜率(用大概率赚钱弥补小概率亏钱),不断提高我们的盈亏比(用赚大钱弥补亏小钱),只要做好了这两点,长期下去必定是盈利的。那么如何保护好我们的本金去实现这两个目标?我觉得趋势投机的理念非常符合保本第一的理念。概括起来就是简单的四句话,八个字:顺势、分仓、止损、持盈。

1、顺势。顺势是保护本金的第一个保险。很简单的道理,是风和日丽的情况下去打渔容易有收获,还是狂风暴雨时出海容易有收获?狂风暴雨的时候应该躲在港湾里,不要再想着要捞几条鱼,只要船不翻就阿弥陀佛了。牛市里100个股票有80个都是涨的,熊市里100个股票有80个都是跌的,你说那种情况比较好赚钱?熊市里就应该休息,保护自己的本金,等待春天来临。你非要去交易,就是去博取那20%上涨的小概率,就是逆势,你放弃了站在大概率那边轻松赚钱的机会。

2、分仓。分仓的意思是每个票只买一部分,不能重仓押一个股票。这个也应该比较好理解,交易都是赌概率,是个试错的游戏,从来没有百分百的把握,如果全部身家押上去,押对了自然爽,没押对呢?我们到市场,当然是为了寻找一个能够持久盈利的策略,干嘛要去这样赌生死呢?

两个人扔硬币赌正反面,你有100块我有10块。每次如果输赢1毛钱,那么你随便玩,永远会具备玩这个游戏的资格。但是如果每次输赢5块钱呢?你感觉你还能玩多久?虽然硬币出现正反面的概率都是一样的,但我感觉很快你就会输光,这就是分仓最重要的意义。在职业炒手的眼里,仓位控制是和买卖点一样重要的,失去仓位控制,你就把自己完全暴露在市场的风险中。还有,全仓一个股票,你会失去太多机会成本。

    3、止损。止损是交易员入门的前提。既然没有100%的概率,那交易止损就是很正常的事情。止损不是因为这个股票不能涨了,而是在这个股票上不能再继续亏钱了(保本的需要)。市场不确定的本性,决定了超高胜率是不存在的,如果你以为通过缜密分析,耐心等待关键点就能做到十拿九稳,那你在实战中一定会失望。明智的做法是,接受再好的买点也会出错的现实,设好止损按照既定的规则去试错。既然交易的本质就是试错,那么,认个错有那么难吗?

    4、持盈。交易获利的两个基本方法是提高下注的胜率和提高盈亏空间的比例。如果在一个股票应当赚足的时候你没赚足,你提前跑了,实际上你就在冒低盈亏比的风险,让你的交易方法走到了稳定获利的对立面。虽然人家说只要赚钱的股票抛出总是对的,但是,如果你正确时候的盈利无法抵消错误时候的风险,长期下去我们怎么赚钱?如果牛市我们不储备足够的粮食,如何渡过漫漫熊市?

以上是保住本金前提下稳健进取的四个基本方法,是很多以交易为生朋友赖以生存的法宝。为什么要这样做,借用海龟交易法则里面的一段话:交易的首要目标应该是生存。时间站在我们这边。当我们有一个期望值为正的系统或方法时,市场早晚会给我们带来财富,有时候是我们做梦也想不到的巨大财富。但是,这一切的前提,是我们要能够留在场中。