2011年至今,现金管理方法断断续续的全部介绍过。这篇文章是我节前写的,是对市面上的现金管理方法做一次小结,其实文章没有新技巧,只不过把方法放到一篇文章里来了。

    因为在节前把断断续续的假期和周末算上,接下来将进入长达17天的时间周期。这17天如果做好账户中的现金管理,收益还是非常可观的,本文总结目前市场大概可以提供三类无风险或低风险现金管理方法。

    国庆节期间,预估从25号算起,当周本周是3天。节前有3个交易日,加上国庆节的7天,就已经有13天了。节后有2个交易日,如果不参与,加上10月10日和10月11日的双休。则刚好长达17天。

    在这17天里,现金一直闲置当然并不划算。我认为至少有三条途径可以获得收益:

    1、现金宝/国债逆回购:证券账户所在证券公司提供的现金管理工具,也就是“现金宝”,大多数全身都有提供,就是在账户的不被占用的保证金理财。收益虽然很低,但是也好过放在账户上拿银行活期。国债逆回购也可以,现在收益过分的低了,所以基本做的人很少了。

   2、华宝添益或银华日利:华宝添益(511990)在9月24日和25日都提供了低于100元的买入机会,每万份收益在0.65元附近,银华日利(511880)也差不多,盘中有折价买入机会,提供的收益也差不多。假设一位投资者100万元,每天的收益是65元,17天也是有1105元的。收益不算高,但是也是充分利用了。

    3、债券替代:我目前比较推崇的是12新查矿(124216),没有合格投资者的门槛,也就是说大多数人都可以参与进去。票息率高达7.2%。也就是说在国庆节假期的17天里,买入124216的投资者每张债券(票面100元)可以获得的利息收入是0.34元。如果124216在国庆节后的价格和目前持平,每100万元可以获得3400元的收益。这比买入华宝添益或者是银华日利高出了3倍。但是这是有价格波动风险的。如果124216在未来17天里跌了0.34元,将一无所获。这种可能性并不是没有。这只是一种相对风险较低的投资,并不代表完全没有风险。当然如果债券价格升高,除了获得利息收入还可以获得债券的价格差收入。